Finanzielle Unabhängigkeit im Alter, ein gutes Gefühl, weil Sie sinnvoll für die nächste Generation vorgesorgt haben oder weil Sie einen passenden Nachfolger für Ihr Lebenswerk im Unternehmen gefunden haben - all das ist eine schöne Vorstellung. Leider sieht die Realität in Deutschland anders aus.

 

"Über 75% hat keine Regelung für den Erbfall."

 

In mehr als 50% aller Erbfälle ist Streit innerhalb der Familie durch fehlende oder fehlerhafte Regelungen vorprogrammiert. Das deutsche Erbrecht und die gesetzliche Erbfolge passen häufig nicht zu Ihren persönlichen Vorstellungen. Aus diesem Grund sollte man schon zu Lebzeiten geordnet seinen Nachlass regeln.

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Eine aktive und frühzeitige Planung der Vermögensübertragung auf die nächste(n) Generation(en) sorgt nicht nur dafür, dass Sie Ihre persönlichen Vorstellungen zielgerichtet umsetzen können, sondern auch dafür, Risiken zu erkennen und eine mögliche Erbschaftssteuerbelastung zu reduzieren bzw. zu vermeiden. Die bavaria WERTkonzept hilft Ihnen, sich dem Thema strukturiert und auf Ihre Ziele abgestimmt zu nähern.

 

An erster Stelle steht jedoch immer die Versorgung der übergebenden Generation - sich „arm“ zu schenken, oft aus steuerlichen Gründen, ist ein genauso großer Fehler, wie das Übersehen von Liquiditätsrisiken durch die Erbschaftssteuer oder Pflichtteilsansprüchen.