Private Finanzplanung
"Warum brauche ich eine private Finanzplanung?"
Es geht um die gemeinsame Entwicklung und Gestaltung eines langfristigen und nachhaltigen Konzepts, damit Ihr Vermögen möglichst langfristig erhalten bleibt und weiter wachsen kann. Auch die Sicherstellung von ausreichend Liquidität in allen Lebenslagen ist ein wichtiger Planungsschwerpunkt. Als zertifizierter Finanzplaner berücksichtige ich alle Wechselwirkungen zwischen den einzelnen Vermögenssphären und zeige Ihnen diese auf.
Wie gehen wir vor?
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Wir verschaffen Ihnen einen vollständigen Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben, Versicherungen sowie Vermögenswerte und mögliche Schulden.
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Sie setzen sich finanzielle Ziele, die wir durch eine effektive Finanzplanung, individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt, erreichen können.
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Neben allen ökonomischen, rechtlichen und steuerlichen Aspekten, finden individuelle Wünsche und Ziele, Ihre persönlichen Lebensumstände sowie familiäre und berufliche Aspekte Berücksichtigung.
Der Blick vom Gipfel - die 360° Betrachtung Ihrer Finanzen
Neben einer detaillierten Analyse der Liquiditätssituation und – entwicklung bis in den Ruhestand, wird die zukünftige Vermögensentwicklung ausführlich dargestellt. Die Betrachtung der steuerlichen Effekte und Nachfolge - Aspekte runden die ganzheitliche Betrachtung ab.
Themenplanungen
Manchmal ist Ihnen mit einer Teilplanung mehr geholfen und wir konzentrieren uns z.B. auf den Bereich Altersvorsorge, Immobilien, Kapitalanlage oder betrachten verschiedene Risikoszenarien.
Die passende Beratung orientiert sich an Ihrer individuellen Situation (Lebensphasenorientierte Beratung).
Ihr Mehrwert
Der Blick aufs große Ganze - Unabhängig und objektiv Ihre Zukunft planen
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Wie ist meine finanzielle Gesamtsituation (detaillierte Privatbilanz)?
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Langfristige Liquiditätsbetrachtung
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Wie wird sich mein Vermögen zukünftig entwickeln?
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Wie sieht meine Situation im Ruhestand aus?
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Gibt es steuerliche Themen die berücksichtigt werden müssen?
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Wie sind meine Familie und ich bei Risikoszenarien (BU, Pflegefall, Tod) abgesichert?
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Wie lässt sich meine Gesamtsituation optimieren?
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